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民间借贷与涉嫌非法吸收公众存款犯罪民刑交叉案

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2013年12月10日,陕西某亨通公司聘任张某良担任该公司商洛分公司经理,由张某良全权负责分公司理财工作。

张某良任职期间,分公司以投资陕西某瑞缘公司金矿项目为名,向社会群众宣传,并以月利率1.2%至1.8%为诱饵,面向社会群众公开吸收存款,以陕西某蕾公司为借款人,某亨通商洛分公司为保证人,与集资参与人签订借款担保合同。

  自2014年1月至2015年1月,共计与集资参与人签订借款担保合同413份,涉及集资参与人205人,共计吸收资金8619.19万元,已兑付本金326万元。被告人张某良按照陕西某亨通公司实际控制人杨某站的指示,将上述资金转入杨某站指定的账户。

  商洛市商州区人民法院认为,被告人张某良在某亨通商洛分公司工作期间,违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准,直接或间接发展业务员,宣传公司实力,以高息为诱饵,面向社会公众非法吸收资金,数额巨大,其行为扰乱了国家正常的金融管理秩序,已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪。

  公诉机关指控被告人张某良犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实充分,罪名成立,依法应予惩处。结合被告人张某良的犯罪事实、情节及认罪态度和悔罪表现,判决被告人张某良犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金二十万元。

提  示

  今年来,部分企业以投资金矿、煤矿等为名义,承诺无风险、高收益,公开向广大投资者宣传吸收公众资金,企业自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保,此行为是非法集资套路。

该案分公司以投资陕西某瑞缘公司金矿项目为名,向社会群众宣传,并以高利率为诱饵,面向社会群众公开吸收存款,以陕西某蕾公司为借款人,某亨通商洛分公司为保证人,与集资参与人签订借款担保合同,是为典型的非法集资套路。

广大投资者应当提高警惕,防范非法集资陷阱。

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